B2S - Bridge to Money
Assessoria
O serviço de assessoria financeira é o principal pilar de conexão entre o desejo dos clientes em organizar, proteger ou criar riqueza com as diferentes instituições financeiras. Conhecer o mercado financeiro – os diferentes produtos, gestores de investimentos, canais de atendimento, economia e ferramentas funcionais – fazem parte do escopo de trabalho de cada um dos assessores da B2M.
Assessoria
Na prática o assessor ajudará você da seguinte forma:
– Análise Comportamental e Perfil;
– Fluxo de Caixa e Metas;
– Gestão de Riscos;
– Análise Patrimonial;
– Projeções e Planejamento da Aposentadoria;
– Educação Financeira;
A metodologia de remuneração dos nossos Agentes Autônomos de Investimentos (AAI) é pela cobrança de um Fee (remuneração fixada), formato aplicado na maioria dos países desenvolvidos, como: Inglaterra, Estados Unidos, Australia e Nova Zelândia. O fee nada mais é que um percentual definido com o AAI ou o seu Assessor de Investimentos da Bridge to Money que pode variar entre 0,6% ao ano (a.a.) a 1% a.a., a depender do volume que será aplicado no nosso escritório de Investimentos. Um fator muito importante nesse modelo de remuneração é o Cash Back de toda a receita que seria distribuída para o seu Agente Autônomo de Investiment
isso mesmo você recebe 100% de todos os custos que iriam como receita para o AAI de volta para a sua conta investimento.
Esse modelo, tradicionalmente aplicado nos países mais desenvolvidos no mundo, ocorre para que o Assessor de Investimentos esteja focado em proporcionar uma melhora na carteira de seus clientes, sem se preocupar com a remuneração corrente, mas apenas com a evolução consistente do patrimônio financeiro e respeitando o perfil de investidor de cada cliente.
A contrapartida do fee dá direito ao cliente ter atendimento completo e exclusivo sobre o serviço consultivo das outras necessidades financeiras e de planejamento financeiro: Proteção, Alavancagem Patrimonial, Sucessão, desenho de fluxo de caixa, etc… As operações de seguros, previdência e consórcio não atendem ao modelo de Cash Back atualmente.